Approche d'investissement et gestion des risques
Un processus structuré pour définir l'allocation d'actifs, construire le portefeuille et gérer les expositions dans le temps, avec une gouvernance claire et une discipline opérationnelle.
Philosophie de gestion
Nous définissons des critères avant la mise en œuvre et construisons des portefeuilles où chaque composant a un rôle clair. La gestion est orientée vers la préservation de la cohérence du mandat dans le temps, avec des interventions mesurées lorsque les marchés, les objectifs ou les contraintes changent.
Critères avant
de l'action
Avant la mise en œuvre, nous définissons des objectifs, des contraintes et un profil de risque, que nous traduisons en critères opérationnels. Ce dispositif réduit l'ambiguïté et permet d'évaluer les choix de portefeuille de manière ordonnée et cohérente dans le temps.
Rôle clair dans le portefeuille
Chaque composant est sélectionné en fonction de la fonction qu'il doit remplir : stabilité, revenu, croissance, protection ou efficacité. La construction du portefeuille privilégie la clarté du rôle, la diversification et la cohérence entre les instruments et les objectifs.
La discipline et la maîtrise du risque
Le portefeuille est surveillé de près en termes d'expositions, de concentrations et de liquidités. Les mises à jour sont mesurables et traçables : nous intervenons lorsque le marché, les objectifs ou les contraintes évoluent, en préservant l'alignement du mandat.
Processus d'investissement
Un parcours construit dans le temps dans la gestion de patrimoine suisse, avec un accent constant sur l'indépendance, la discipline de gestion et la relation directe avec la clientèle.
01
Cadre du mandat
Définition des objectifs, des contraintes et du profil de risque ; établissement du périmètre d'exploitation et des critères de gestion.
02
Analyse de scénario
Lecture du contexte macro et des principaux moteurs de risque pour orienter les choix d'allocation et de positionnement.
03
Allocation d'actifs
Construction de l'allocation stratégique et définition des limites, avec des logiques de diversification cohérentes avec le mandat.
04
Sélection des outils
Choix des instruments en fonction du rôle dans le portefeuille, de la liquidité et de l'efficacité, en respectant les contraintes convenues.
05
Mise en œuvre
Traduction opérationnelle des décisions et vérification de la cohérence entre la configuration définie et le portefeuille réel dans une banque dépositaire.
06
Surveillance et rééquilibrages
Exposition continue aux risques et rééquilibrages et mises à jour mesurés lorsque les marchés ou les priorités changent.
Gestion des risques
Un cadre opérationnel pour maîtriser l'exposition, la concentration et la liquidité, en assurant la cohérence entre les risques pris et les objectifs du mandat.
Limites et diversification
Établissons des limites cohérentes avec le mandat et construisons de la diversification pour réduire les concentrations non intentionnelles. Les choix d'allocation sont vérifiés en fonction du profil de risque et des contraintes convenues.
Surveillance des expositions
Nous surveillons en continu les principales expositions et les facteurs de risque du portefeuille. Le contrôle vise à identifier les écarts par rapport aux critères de gestion et aux conditions du marché.
Rééquilibrages disciplinés
Les interventions suivent des logiques mesurées et traçables. Nous rééquilibrons lorsque le portefeuille s'écarte de manière significative des niveaux prévus ou lorsque les objectifs, les contraintes ou le contexte changent.
Liquidité et mise en œuvre
Nous évaluons la liquidité et la performance des instruments par rapport au mandat et aux besoins du client. La mise en œuvre est vérifiée auprès de la banque dépositaire afin de maintenir la cohérence entre les décisions et le portefeuille.
Appliquons la méthode à votre cas
Une rencontre privée pour définir les objectifs, les contraintes et le profil de risque, et pour définir, le cas échéant, le cadre du mandat.